Упрощенный налоговый вычет сбербанк

Продолжая работу на сайте, я выражаю свое согласие АО «НПФ Сбербанка» (адрес: 115162, г. Москва, ст. м.

Шаболовская, ул. Шаболовка, д. 31Г, 4 подъезд, 3 этаж) на автоматизированную обработку моих персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях пользователя на сайте, сведения об оборудовании пользователя, дата и время сессии), в т.ч.

с использованием метрических программ Яндекс.Метрика, Rambler с совершением действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, передача (предоставление, доступ), в том числе трансграничная, партнёрам ПАО Сбербанк, предоставляющим сервис по указанным метрическим программам. Обработка персональных данных осуществляется в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг АО «НПФ Сбербанка», определения предпочтений пользователя, предоставления целевой информации по продуктам и услугам АО «НПФ Сбербанка» и его партнеров.

Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.

В случае отказа от обработки персональных данных метрическими программами я проинформирован о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера.

Условия и принципы обработки персональных данных в соответствии с GDPR*

АО «НПФ Сбербанка» очень серьезно относится к вопросам конфиденциальности и безопасности информации. Защита ваших персональных данных** — один из наших ключевых приоритетов.

Мы обрабатываем ваши персональные данные, собранные на законных основаниях и в рамках четко сформулированных целей, характерных для взаимодействия АО «НПФ Сбербанка» со всеми сторонами:

• — клиентами, потенциальными клиентами, их родственниками или представителями;
• — контрагентами и партнерами (как существующими, так и потенциальными);
• — сотрудниками (включая их родственников) и соискателями.

Мы можем собирать ваши персональные данные, информацию о предпочтениях, совершенных действиях и транзакциях и т.п. при помощи веб-сайта и мобильных приложений АО «НПФ Сбербанка» для заранее определенных и законных целей.

Мы можем передавать ваши персональные данные, в том числе трансгранично, строго при соблюдении требований законодательства.

Мы уважаем ваши права и свободы, в частности, связанные с вопросами обработки ваших персональных данных.

*GDPR – Регламент №2016/679 Европейского парламента и Совета Европейского Союза «О защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном обращении таких данных» General Data Protection Regulation

**Под термином «персональные данные» понимается любая информация, относящаяся к идентифицированному или идентифицируемому физическому лицу («субъект данных»). В состав персональных данных могут входить фамилия, имя, отчество, номер телефона, почтовый адрес, паспортные данные, сведения об образовании, доходах, предыдущих местах работы, а также другая информация, например, файлы cookie

АО «НПФ Сбербанка» использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта) для персонализации сервисов и удобства пользователей и серьезно относится к защите персональных данных — ознакомьтесь с условиями и принципами обработки персональных данных, а также с рекомендациями по защите информации. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.

Налоговый вычет: что это такое и кому положен

Большинство россиян платят НДФЛ (налог на доходы физических лиц), который может взиматься с заработной платы или других видов доходов. Если посмотреть расчетку или заказать справку в бухгалтерии, то будет хорошо заметно, что на руки человек получает не всю зарплату – часть её уходит на оплату налогов и пополнение различных социальных фондов.

1. Налоговый вычет: что это такое и кому положен
2. Упрощенный налоговый вычет по ИИС: новые правила
3. Как получить налоговый вычет в упрощенном порядке
4. Примеры оформления налогового вычета в банках РФ

Эти деньги можно вернуть в том случае, если вы потратили крупные денежные суммы в определенных категориях. Например, потратились на образование, лечение в частной клинике, приобрели недвижимость или открыли на свое имя индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

ИИС — специальный счёт для вложений в ценные бумаги, который позволяет получить доход и вернуть налоги в размере до 52 тыс. рублей в год. Это готовое решение для инвесторов, у кого нет возможности или опыта, чтобы самостоятельно совершать операции на фондовом рынке.

ИИС может быть открыт на три года. Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата). Если вычет уже получен и счёт закрыт до этого срока, то вычет придётся вернуть.

Кто может получить вычет? Только те, у кого есть официальный доход, то есть люди, устроенные на работу официально, и получающие «белую» зарплату, с которой они сами или их работодатель платит НДФЛ по ставке 13%. Если «сидеть в декрете», жить на пособия или получать черную зп, то вычет не удастся получить.

Есть и еще одно правило – постоянное проживание в России. Нужно быть резидентом РФ, то есть проживать на территории РФ не менее 183 дней в календарном году. Если вы не являетесь резидентом, но имеете официальные доходы – увы, но претендовать на вычет нельзя.

Обратиться за вычетом можно в течение трех лет с того года, как вы оплатили расходы по определенным категориям. Для этого надо было собрать много подтверждающих бумаг, заполнить декларацию и подать её в ФНС. Чем раньше подать декларацию, тем быстрее вернутся деньги из бюджета.

Эти правила действовали до 2021 года, а потом в законодательстве произошли изменения.

Упрощенный налоговый вычет по ИИС: новые правила

Начиная с 21 мая 2021 года, в нашей стране начал работать закон, упростивший возврат НДФЛ при помощи налогового вычета. Причем упрощенный порядок можно использовать не только для ИИС, но и при покупке квартиры.

1. Тип А – может быть предоставлен при пополнении ИИС. Он позволяет вернуть до 52.000 рублей из выплаченного НДФЛ за год. В этом случае действует упрощенный порядок возврата налога.
2. Тип Б – позволяет не платить налог с операций по инвестиционному счету. Здесь справка автоматически будет формироваться, и направляться налоговому агенту.

Данные для получения вычета теперь передают банки и брокеры. Благодаря созданию общей информационной базы и обмену данными, упрощается возврат. Оформление теперь происходит за несколько кликов мышкой, а срок проверки сокращается в два раза.

Как было раньше: налогоплательщик должен был сам обращаться за вычетом, автоматически ему ничего не назначали. Нужно было составлять декларацию по окончанию года, подтверждать доходы, собирать множество документов и ждать около 4 месяцев возврата.

Как сейчас: о праве на получение вычета налоговая служба узнает самостоятельно, благодаря межведомственному взаимодействию, и может предоставить его без личного обращения налогоплательщика. Иными словами, если человек оформляет и пополняет свой инвестиционный счет, то банк сам уведомляет об этом ФНС, а та, в свою очередь, направляет человеку уведомление о праве на вычет.

Что особенно приятно: срок проведения камеральной проверки теперь занимает не три месяца, а один. И на само перечисление денежных средств уходит не 30, а всего 15 дней. В нынешних реалиях для многих семей такая возможность является хорошим подспорьем в получении дополнительных средств.

Как получить налоговый вычет в упрощенном порядке

• Налогоплательщик должен завести личный кабинет;
• Право на налоговый вычет возникло у него после 2020 года;
• Банк, в котором был открыт ИИС или налоговый агент подключен к системе обмена информацией;
• В год возникновения права на вычет, был уплачен НДФЛ.

Обращаем ваше внимание на то, что в участие в системе обмена информацией – дело добровольное, банки и иные финансовые организации самостоятельно решают, хотят они участвовать в ней или нет. И если банк не состоит в этой системе, либо вы сами не давали согласия на передачу информации в налоговую, то упрощенный порядок для вас работать не будет.

Как это проверить? Просто уточнить данную информацию у представителя той организации, где у вас открыт инвестиционный счет. Либо можно просмотреть реестр банков и брокеров на сайте ФНС по этой ссылке (по состоянию на апрель 2022 года были подключены 14 налоговых агентов).

1. Пополните ранее открытый ИИС.
2. В следующем году банк передаст сведения о ваших расходах в налоговую службу.
3. ФНС проверит поступившую к ней информацию.
4. В ваш личный кабинет налогоплательщика придет предварительно заполненное заявление. Нужно проверить правильность данных и внести недостающие сведения.
5. Далее нужно подписать заявление с реквизитами счета, на который потом вернут НДФЛ.
6. В течение трех дней будет принято решение о возврате и еще 15 уйдет на перечисление денег.

Сроки должны выполняться такие: если банк передал данные до 1 марта следующего года, то заявление должно появиться в ЛК до 20 марта. Если же данные пришли после 20 марта, то предзаполненная заявка появится в течение 20 рабочих дней с момента передачи информации.