Налог при продаже недвижимости — это сумма, которую собственник должен заплатить государству, продавая свою недвижимость. На территории РФ налог обычно составляет 13% от денег, полученных при совершении сделки.
Подразумевается, что это налог на прибыль, то есть налогом обременяются собственники, продающие недвижимость с целью заработка денег.
Например, купили недвижимость подешевле и через короткое время перепродают дороже, получая прибыль, поэтому система расчета налога не плоская — с любой суммы заплати 13% — а состоит из нескольких важных параметров.
Специалисты компании ЛИВЛА изучили данные налоговой службы (документы и декларации о расчете налога на продажу недвижимости на территории РФ) и, руководствуясь полученными знаниями, написали алгоритм, который со 100% гарантией рассчитает правильную сумму налога. Система расчета налога ЛИВЛА учитывает все параметры и мгновенно онлайн вычисляет стоимость налога при продаже недвижимости в каждом конкретном случае, пользователю остается лишь ввести свои уникальные параметры продажи недвижимости.
Параметры, которые необходимо заполнить для расчета налога он-лайн:
- Дата получения права собственности на объект недвижимости. Один из самых важных параметров расчета налога на продажу.
- Каким путем получена недвижимость. Необходимо выбрать ваш вариант из выпадающего списка:
- Договор купли-продажи. Самый распространенный вариант, когда недвижимость была куплена за наличные, в кредит или ипотеку. Для вычисления налога важны параметры стоимости недвижимости при покупке и продаже, а так же и срок владения.
- Дарение. Недвижимость была получена по договору дарения, в котором должна быть указана стоимость, а так же отметка (например, «ОТ БЛИЗКОГО РОДСТВЕННИКА»), которая влияет на расчет налога. Эти параметры нужно будет указать далее в расчете.
- Наследство. В случае получения недвижимости в наследство, стоимость обычно не указана ни в каком документе — тогда расчет налога на продажу будет проводиться относительно кадастровой стоимости объекта недвижимости, а так же периода владения недвижимостью.
- Приватизация. Распространненый вариант получения надвижимости на территории РФ. Налог рассчитывает относительно кадастровой стомости, времени владения и суммы продажи.
- Строительство «с нуля». Сложный и неоднозначный вариант рассчета стоимости налога. Все этапы строительства должны быть задекларированы, документы на каждый этап сохранены у продавца, тогда их можно будет использовать при рассчете стоимости продаваемой недвижимости.
- Стоимость продажи недвижимость. Какая сумма будет указана в договоре купли-продажи
- Флаг «ЕДИНСТВЕННАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ»
- Флаг «Я УЖЕ ИСПОЛЬЗОВАЛ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ»
Далее нужно нажать кнопку «РАССЧИТАТЬ СТОИМОСТЬ НАЛОГА». Программа в течении нескольких секунд проанализирует данные и выдаст точный результат.
Специалисты ЛИВЛА не забыли предложить возможность съэкономить при выплате налога, а именно использовать возможность налогового имущественного вычета (один раз в год каждый гражданин РФ может использовать налоговый вычет в размере 1 000 000 руб для нивелирования суммы налогового обременения).Система предлагает наиболее правильную систему декларирования доходов, чтобы в итоге налоги не оставили вас «без штанов».
Пользуйтесь калькулятором налогового вычета ЛИВЛА! Пишите отзывы, делитесь ссылкой на калькулятор налога с друзьями в социальных сетях.Имущественный вычет
1 000 000 рублей – максимальная сумма налогового вычета, на который может быть уменьшен доход, полученный при продаже жилых домов, квартир, комнат, дач, садовых домиков, земельных участков, а также долей в имуществе.
Если налогоплательщиком за один год было продано несколько объектов имущества, указанные пределы применяются в совокупности по всем проданным объектам, а не по каждому объекту по отдельности. В случае если полученные от продажи имущества суммы не превышают указанные пределы, то обязанность по представлению декларации сохраняется, а обязанность по уплате налога не возникает.
Единственная недвижимость
При продаже единственной жилой недвижимости для собственника будет действовать особый минимальный срок — 3 года владения. Правило коснется только продажи ЕДИНСТВЕННОГО жилья. Недвижимость считается «единственной» если у собственника она одна, и сохраняет статус «единственной» в течении 90 дней после покупки второго объекта недвижимости.
Пример: 01.01.2017 была куплена квартира1, 01.01.2020 куплена квартира2, продать квартиру1 без уплаты НДФЛ можно в течении 90 дней от дня приобретения квартиры2, то есть до 01.03.2020 квартиру1 можно продать без уплаты НДФЛ
От близкого родственника или члена семьи
- родители и их дети;
- бабушки и дедушки (очень часто возникает вопрос: является ли бабушка близким родственником? Да, является. Также к ним относятся дедушки и внуки. Что касается прабабушек и прадедушек — конечно, они являются кровной родней для своих правнуков, но близкими не считаются);
- сестры и братья (имеющие общих родителей или имеющие общего отца или мать);
- также близкий родственник по закону — усыновитель и усыновленный, поскольку отношения между ними такие же, как у родителей и детей.
- супруги
- родители и дети (усыновители и усыновленные)
© LIVLA.RU Удобный поиск загородной недвижимости. Купить дом или продать коттедж в Москве и Подмосковье.
Если квартира получена в собственность до 1 января 2016 года
Тут действует очень простое правило: необходимость платить налог с продажи квартиры зависит только от срока владения квартирой.
- Если квартира находится в собственности более 3-х лет, то при продаже платить налог не нужно.
- Если квартира находится в собственности менее 3-х лет, то при продаже необходимо заплатить налог.
Налоговый вычет
Существует два типа вычетов при продаже квартиры:
1. Фиксированный вычет в 1 000 000 рублей. Налогооблагаемый доход с продажи квартиры может быть уменьшен на эту сумму.
Например, стоимость квартиры 3 500 000 руб. Тогда доход, с которого необходимо заплатить налог будет равен
Налогооблагаемая база = 3 500 000 — 1 000 000 = 2 500 000 руб.2. Вычет в размере расходов, связанных с покупкой квартиры. В этом случае налог фактически начисляется только на прибыль, полученной от перепродажи.
Например, гражданин Иванов купил квартиру за 5 000 000 рублей. А через 2 года продал за 6 000 000 рублей. В качестве вычета здесь можно использовать сумму покупки, при наличии договора купли-продажи. Таким образом, заплатить налог придется с разницы:
Налогооблагаемая база = 6 000 000 — 5 000 000 = 1 000 000 рублей.Более того, если вы покупали квартиру в ипотеку, то сумму уплаченных процентов можно также включить в вычет. Для подтверждения этих расходов необходимо лишь взять в банке соответствующую справку.
Как рассчитать налог с продажи квартиры
Доход, полученный в результате продажи недвижимости, облагается налогом по ставке 13%.
Формула для расчета налога с продажи квартиры следующая:
- S – стоимость объекта недвижимости
- S0 – налоговый вычет
- R – налоговая ставка, %
- Доход Васи составил 12 000 000 — 6 000 000 = 6 000 000 руб.
- С этой суммы необходимо заплатить 13%. 6 000 000 × 13% = 780 000 руб.
Закон не позволит искусственно занизить стоимость квартиры с целью уменьшения налога. Если стоимость, прописанная в договоре купли-продажи ниже, чем кадастровая стоимость × 0.7, то доход от продажи рассчитывается как кадастровая стоимость × 0.7