Лизинг автомобилей для ип

Автолизинг означает получение автомобиля по договору лизинга, заключенному с лизинговой компанией, во временное владение и пользование с возможностью последующего выкупа транспортного средства. В итоге транспортное средство может стать собственностью предпринимателя — это ключевое отличие от классической аренды.

После подписания лизингового договора, владелец бизнеса начинает пользоваться автомобилем, но не становится его собственником. До того момента, пока не будет выплачена договором лизинга сумма, компания выступает в качестве арендатора. Важный момент — если ИП не может продолжать выплату, то лизинговая организация изымает авто.

Различия лизинга и кредитования

Имеются несколько ключевых различий, в зависимости от которых можно сделать выбор в пользу одной из услуг.

• • Лиз. компания
• • ИП
• • Продавец

• • Продавец
• • ИП
• • Банк

Кто может быть лизингодателем

• Государственные лизинговые компании («Сбербанк лизинг», «ВТБ-лизинг», «Вэб-лизинг» и т.д.);
• Частные лизинговые организации («Европлан», «Балтийский лизинг», «Ресо-лизинг»).

Требования к лизингополучателям

Есть несколько параметров, на которые смотрят представители лизинговых услуг, перед тем как подписать договор:

• Насколько хорошая кредитная история у клиента;
• Возраст – 21 и старше;
• Отсутствие убытков за время предпринимательской деятельности;
• Период функционирования – от полугода.

Какие документы нужны для оформления сделки

• Наличие документов, подтверждающих регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• Налоговая декларация;
• Документы, подтверждающие открытие счета в банке;

Как происходит оформление лизинга

• Сначала клиент выбирает необходимый автомобиль у продавца;
• Клиент отправляет запрос лизинговой организации на предварительный расчет лизинговой сделки;
• Клиент предоставляет в лизинговую организацию пакет документов;
• Организация оценивает финансовое состояние ИП;
• При положительном решении стороны подписывают лизинговый договор;
• Индивидуальный предприниматель переводит авансовый платеж по договору;
• Организация приобретает автотранспорт и передает его во владение и пользование клиенту;
• ИП производит ежемесячные выплаты в рамках заключенного договора;
• По завершении выплат бизнесмен может выкупить авто или возвратить его обратно компании.

Автолизинг для коммерсантов на упрощенной системе налогооблажения

Отличия для ИП такого типа заключаются в документации. Из-за упрощенного налогообложения, подтвердить финансовое состояние в том виде, который необходим лизинговой организации, невозможно. Кроме того, бизнесмены на УСН сдают отчетность раз в год, и предоставить, к примеру, отчетность за квартал или полугодие тоже невозможно.

Поэтому компания, финансирующая покупку автомобиля в лизинг, страхует себя – увеличивая размер аванса.

Положительные стороны автолизинга для ИП:

• Первоначальный взнос от 10%;
• Оперативное получение автомобиля для эксплуатации;
• Документов меньше по сравнению с автокредитованием;
• Договор оформляется на больший срок (до 60 месяцев), от чего уменьшается размер ежемесячных выплат.

• Авто не является собственностью предпринимателя до момента исполнения договора лизинга и выкупа им авто.

Автолизинг без аванса для бизнесменов

Чтобы уменьшить риски, компании, которые предоставляют услуги лизинга, предусматривают первый взнос, но существуют варианты обойтись и без него, хотя это происходит редко. Предпосылкой к отсутствию первого взноса служит хороший показатель ликвидности транспортного средства. Кроме того, лизингополучатель должен соответствовать следующим условиям:

• Финансовая стабильность;
• Продолжительное время нахождения на рынке;
• Залог или поручительство.

Как происходят выплаты по договору

Лизинговый договор, как правило, предусматривает 4 вида платежей (хотя такое деление довольно условное):

• Авансовый платеж;
• Комиссия;
• Ежемесячные платежи;
• Выкупной платеж.

• Аннуитетный – одинаковая сумма ежемесячного платежа на протяжении всего срока договора;
• Дифференцированный – разная сумма ежемесячного платежа на протяжении срока договора (за счет уменьшения процентов на сумму основного долга).

Компенсация НДС

• Для ИП, которые функционируют по ОСН (общей системе налогообложения), лизинг очень выгоден. В стоимость предмета лизинга по договору включается НДС, но предприниматель может получить налоговый вычет в размере 20%;
• Предприниматели, работающие по УСН «ДОХОДЫ-РАСХОДЫ», в расходах учитывают платежи за лизинг с НДС, в результате чего уменьшается налог;
• Предприниматели, работающих на УСН «ДОХОДЫ», делают платежи за лизинг с выручки фирмы, поэтому эти платежи не влияют на размер налога.

Бухгалтерский учет

Существует два варианта ведения бухгалтерского и налогового учета лизинговых операций:

• На балансе ИП (лизингополучателя)
• На балансе ЛК (лизингодателя)

Ориентируясь на выбранный вариант, он попадает в определенную амортизационную группу. Бухгалтерский учет ведется по Приказу 17 февраля 1997 года, ПБУ 6-01, 10-99.

Плюсы и минусы лизинга для ИП

Плюсы лизинга для индивидуальных предпринимателей:

1. Доступно: залогом является сам автомобиль, а дополнительных поручителей не потребуется.

2. Быстро: всего два документа (паспорт и свидетельство ФНС подтверждающее статус ИП) и уже через два дня транспорт готов выполнять ваши задачи.

3. Выгодно: минимальный взнос — от 9%, а итоговое удорожание транспорта — 0%.

4. Удобно: персональный менеджер поможет разобраться в программах автолизинга для автомобиля, нужного для вашего бизнеса.

5. Надёжно: график платежей составляется индивидуально, а условия оплаты и срок договора могут измениться лишь по запросу клиента.

6. Комплексно: автовладельцы получают не только помощь при регистрации автомобиля, но и выгодные предложения по страховке и даже техпомощь на дорогах.

7. Навсегда: после окончания договора можно оформить автомобиль на любое физическое или юридическое лицо, и использовать его далее.

8. Партнёрски: заключив с нами договор, вы автоматически попадаете в список наших партнёров и получаете дополнительные скидки и преференции для дальнейшего сотрудничества лизинга автомобилей.

Какие минусы лизинга для ИП?

1. Имущественные права на транспорт принадлежат компании-лизингодателю.

2. Нужно использовать только аккредитованные СТО для технического обслуживания.

3. В договоре лизинга могут быть ограничения по пробегу, лимит прописан заранее.

4. Вы не можете тюнинговать лизинговое авто. Возможны только обратимые модификации.

5. Регулярная, а не единовременная оплата стоимости автомобиля. Но можно менять лизинговые автомобили в трейд-ин раз в несколько лет.

6. Невозможность отказа от страховки. Страховые платежи включены в ежемесячные по договору и направлены на защиту от полного уничтожения или угона автомобиля.

Кто принимает участие в сделке лизинга

Лизингодатель — компания, за счет собственных средств приобретающая в собственность автомобиль, который предоставляется лизингополучателю в качестве предмета лизинга за плату во временное владение и пользование, на определенных условиях и на определенный срок.

Лизингополучатель — индивидуальный предприниматель или организация, получающие от лизинговой компании на основании договора лизинга во временное владение и пользование авто за оговоренную плату на согласованный сторонами сделки срок.

Продавец (поставщик) — автомобильный дилер или риелторская компания, поставляющие выбранное лизингополучателем имущество. Предмет лизинга передается производителем или поставщиком лизингодателю на условиях договора купли-продажи.

Страховщик — организация, участвующая в сделке в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета лизинга.

Страхователь — юридическое лицо, которое заключает договор со страховщиком. В качестве страхователя может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.

Срок договора лизинга зависит от выбора предмета лизинга и финансового состояния Клиента. В рамках стандартизированных продуктов исключаются из рассмотрения сделки с финансовыми институтами; лизинговыми компаниями; ломбардами; автошколами; организациями, сдающими транспортные средства в аренду; муниципалитетами, унитарными предприятиями и субъектами Федерации.

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам СберЛизинга.

* Рассмотрение сделки в течение указанного срока возможно только при наличии всех документов, необходимых для оформления сделки.

Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам «Сбербанк Лизинг».

Купить автомобиль в лизинг для физических лиц

Грузовое авто

Спецтехники

Легковых авто

Автобусов

Коммерческого транспорта

Лизинг прицепов

Такси в лизинг

Лизинг судов

Мотоциклы в лизинг

Как взять лизинг авто для ИП?

Узнайте как получить финансирование уже сегодня

Высылаем договор , вы подписываете его у нас в офисе или отправляете курьером

Мы готовим документы и вы получаете свой транспорт

Согласно соглашению, по лизингу автотранспорта лизингодатель передает покупателю машину, а тот платит за нее каждый месяц заранее оговоренную сумму. Транспорт будет передан на баланс ИП и станет его собственностью после погашения финансовых обязательств. Поэтому если предприниматель не платит, лизингодатель может просто забрать автомобиль и реализовать его без юридической волокиты.

Машина в лизинг для индивидуального предпринимателя приобретается по соглашению между двумя субъектами, предусмотренному гражданским кодексом. Взаимоотношения между лизинговой компанией и ИП оформляются письменно, что защищает права всех участников. После оплаты всех платежей предмет соглашения становится собственностью предпринимателя.

Ежемесячный платеж:

Сумма договора лизинга

Что такое лизинг?
Чем отличается от кредита?

Какой автомобиль взять в лизинг?

Легковые автомобили

Для коммерции

Грузовые автомобили

Специальное предложение для марок

Меньше условий – больше возможностей

Экономия на НДС

Снижение налога на прибыль

Скидки от дилеров

Экономия на ТО и страховании

Программы автолизинга

Общие условия лизинга

Минимальный аванс и ежемесячный платеж

Экспресс лизинг

Минимальный пакет документов

Операционный лизинг

Управление автопарком

Дополнительные сервисы для клиентов

Менеджер ВТБ Лизинг подготовит предложение для Вас

Заполните форму, и мы перезвоним вам, чтобы уточнить условия лизинга и подготовить хорошее предложение

Заполните форму и мы перезвоним вам в ближайшее время

Спасибо, Петр Петрович!

Менеджер ВТБ Лизинг перезвонит вам в ближайшее время