Как включить систему быстрых платежей тинькофф

Вот уже некоторое время в РФ действует так называемая «Система Быстрых Платежей». Чуть ли не последним (я бы сказал — даже нехотя) к ней совсем недавно подключился «Сбербанк». Многие слышали о ней, либо читали в новостях, но, возможно, подумали, что ничего нового не произошло — по номеру телефону мы деньги переводили и раньше.

На самом деле, эта система дает классные преимущества. Но процесс перевода через СБП несколько отличается от обычного. Сегодня я расскажу, как работает «Система Быстрых Платежей», какие преимущества дает, и как ее использовать.

Логотип Системы Быстрых Платежей

«Система Быстрых Платежей» позволяет переводить деньги любому человеку, номер телефона которого нам известен. Ранее такие переводы — по номеру телефона — были возможны только внутри одного банка. Теперь база общая.

Для того, чтобы осуществить такой перевод, банки обоих участников перевода должны быть подключены с СБП. Сегодня с этой системой работают крупнейшие банки, такие, как ВТБ, Тинькофф, Открытие, QIWI, Русский Стандарт, и, конечно же, Сбербанк. Даже крымский «РНКБ» вошел в этот список.

Самое главное — переводы с использованием СБП до 100 тысяч рублей в месяц доступны без комиссии любым пользователям, банки которых состоят в СБП. Но как система понимает, сколько я уже перевел в текущем месяце? По сути, моим логином (или идентификатором) для СБП является мой номер телефона, который указан при получении банковской карты. То бишь, если я указал номер телефона «123456» при получении карт в Сбербанке, Тинькофф и Альфе, то для СБП все три названные карты числятся под одним номером «123456» и, соответственно, СБП понимает, что эти три карты принадлежат одному человеку.

Когда я совершаю перевод с любой из этих карт через СБП, эта система считает общую сумму переводов с ее использованием со всех трех карт. При переводах через СБП ваши собственные лимиты по конкретной карте остаются нетронутыми. А переводы, совершаемые не через СБП, не учитываются в общую сумму переводов.

Если сумма переводов за месяц превысит 100,000 рублей, комиссия составит 0,5%, но не более 1,500 рублей.

Переписка с РНКБ

Ну круто же? Теперь даже с РНКБ или Сбербанка можно просто перевести другу за кофе, продавцу за автозапчасти или помочь родителям/детям на коммуналку, не выспрашивая, какая карта у получателя (а в случае со «Сбером» — карта какого региона, угу) и не высчитывая комиссию банка. А ста тысяч рублей в месяц без комиссии хватит 95% пользователей для бытовых переводов.

Очевидно, что переводы без комиссии совсем не выгодны банкам . По этой же причине Сбербанк так долго собирался с духом для подключения к СБП. И по этой же причине найти и включить СБП в своем банке, зачастую, довольно замороченный процесс.

Я опишу последовательность для тех банков, которыми пользуюсь сам. Если у тебя иной банк — обратись в чат поддержки, там зачастую есть уже заготовленный автоматический ответ на этот вопрос.

Включаем в приложении Сбербанка: жми на свой профиль в верхнем углу — «Настройки» — «Соглашения» — «Система быстрых платежей» — неистово «ВКЛ».

Включаем в приложении Тинькофф: вкладка «Еще» — «Настройки» — «Контакты и переводы» — «Система быстрых платежей» неистово «ВКЛ».

Включаем в приложении РНКБ: включено у всех и сразу, задать РНКБ как банк для приема по умолчанию можно, открыв шторку, перейдя в «Настройки» и выбрав соответствующий пункт.

Включаем в приложении Альфа-банка: у меня переводы в нем включены по умолчанию, никаких действий не потребовалось. В приложении переводы СБП никак не обозначены — ниже написал, как их найти.

Для переводов через СБП в приложениях мобильных банков есть отдельная строка. Ее можно быстро найти по значку СБП.
Нажав на эту строчку, необходимо ввести, собственно, номер телефона получателя. На следующем экране (или на этом же, у кого как реализовано) необходимо выбрать из списка банк, на карту которого придет наш перевод.

В РНКБ проще всего воспользоваться СБП

Например, если я перевожу другу, у которого есть карты Сбербанка, ВТБ и Тинькофф, мне необходимо выбрать из списка тот, на который получатель хочет принять перевод. Если получатель выбрал банк по умолчанию, то он будет сразу выбран в списке.
Если значка СБП в списке нет (как, например, в Альфе) — значит твой банк не хочет, чтобы ты пользовался СБП.

Переводы по СБП в Альфе

Ищи пункт «Переводы» — «В другой банк» — «По номеру телефона».

Переводы по СБП в Тинькофф

В «Тинькофф» сначала всё было заморочено, но они исправились. Теперь просто жми «По номеру», вводи номер телефона получателя и выбирай банк, на карту которого он получит деньги.

Обрати внимание, что, если перевод будет на «Сбербанк», то получателю, возможно, сначала придется включить СБП у себя в приложении по методу в начале статьи. Ты узнаешь об этой необходимости, если после введения номера телефона и суммы будет отображаться комиссия за перевод.

Как это работает?

Что это за система быстрых платежей в Тинькофф и зачем она нужна? Этот сервис от Центробанка появился несколько лет назад, сейчас к нему подключено более пятидесяти российских банков.

• Чтобы быстро и без комиссии переводить средства в другие банки по номеру мобильного телефона;
• Чтобы оплачивать покупки путем сканирования QR-кода.

Не будем останавливаться на втором предназначении сервиса – ничего сложного тут нет. Вы просто сканируете код камерой, вместо того чтобы прикладывать смартфон/карту к терминалу.

А вот первая функция нам очень интересна. Почему стоит задуматься о том, как подключить СПБ в Тинькофф? Это быстро, просто и удобно:

• Вам не нужно платить комиссионное вознаграждение, если сумма довольна велика, если получатель – клиент другого банка;
• Вы можете рассчитывать на мгновенное перечисление средств, оно и в самом деле занимает долю секунды;
• Не нужно знать реквизиты и тратить время на ввод данных. Достаточно только номера мобильного телефона, который легко узнать.

Чуть позже мы расскажем, как включить СБП в Тинькофф, а пока поговорим о самом важном. На каких условиях можно пользоваться сервисом? Пройдемся по ним еще раз для закрепления.

Здесь все просто и, в целом, прозрачно:

• Комиссии нет – 0 рублей;
• В сутки можно сделать максимум 20 переводов;
• В месяц нельзя переводить более 1 500 000 рублей;
• Лимит одной операции – 150 000 рублей.

Помните, что отправлять деньги (как и получать их) вы можете любому человеку. Главное условие, чтобы оба ваших банка были подключены к системе быстрых платежей. Полный список банков-партнеров вы можете найти здесь – https://sbp.nspk.ru/participants/ .

А теперь, как и обещали – рассказываем, как подключить СБП в Тинькофф банке в приложении.

Как подключить?

Если вы внимательно читали первую часть статьи, должны были заинтересоваться этим сервисом. Сейчас он пользуется огромной популярностью! Поэтому переходим к тому, как подключить СБП на Тинькофф.

Банк в очередной раз доказал, что для клиентов здесь созданы все условия – вам не нужно ничего делать. Да-да, вы не ослышались, никакие дополнительные настройки не требуются, опция уже работает по умолчанию.

Вам не нужно заботиться о том, как подключить СПБ в Тинькофф – вы можете сразу начинать пользоваться этим инструментом. Сразу скажем, он доступен абсолютно всем. Не важно, как давно вы открыли счет, сколько у вас карт… Никакие факторы не влияют на то, что вам не нужно отдельно активировать сервис.

Разобрались, как подключить СБП в Тинькофф в приложении – возникает второй логичный вопрос, а как отключить этот сервис? Такой опции не существует, но не спешите переживать.

Система быстрых платежей – это лишь удобный инструмент, с вас не будут сниматься никакие комиссии и проценты за его использование или, наоборот, неиспользование. Хотите – переводите деньги по номеру телефона. Не хотите – не делайте этого, все в ваших руках.

Как не надо переживать о том, как подключить СБП в Тинькофф, так не надо думать и об обратном. Отключать сервис не нужно, просто забудьте о нем – на вас это никак не отразится.

Как сделать банком по умолчанию?

Вы уже знаете, как подключить СБП в Тинькофф – здесь ничего делать не нужно. Но есть одна опция, которая может вас заинтересовать. Информация актуальна для тех, кто пользуется несколькими банками – и в каждом из них к счету подключена СБП.

Расскажем, как подключить систему быстрых платежей в Тинькофф так, чтобы счет в этом банке имел преимущество перед другими. Простыми словами: когда кто-то решит отправить вам деньги, они будут зачислены на соответствующую карту.

• Откройте мобильное приложение банка;
• Авторизуйтесь с помощью пароля/отпечатка пальца/сканирования лица;

• Найдите на нижней панели справа кнопку «Еще» ;

• Перейдите к разделу «Контакты и переводы» .

Вот здесь вы и узнаете, как подключить СБП к Тинькофф в личном кабинете, чтобы сделать эту карту основной для получения переводов. Просто включаем тумблер напротив иконки «Система быстрых платежей» и радуемся. Теперь любые переводы будут автоматически поступать на ваш счет в этом банке.

Как переводить?

Мы поговорили о том, как на Тинькофф подключить систему быстрых платежей и как сделать банк получателем переводов по умолчанию. Теперь самое интересное: а как же самому отправлять деньги, используя этот сервис?

Все очень легко – поверьте, вы сразу же разберетесь и будете с удовольствием пользоваться опцией. Итак, как перевести через СБП в Тинькофф нужную сумму определенному человеку?

• Войдите в интернет-банк;
• Найдите на нижней панели вкладку «Платежи» ;

• Выберите раздел «Переводы по номеру телефона» .

Теперь вам нужно найти контакт в телефонной книжке или ввести номер вручную. Получилось?

• Указываем нужную сумму в соответствующем окошке;

• Выбираем иконку «Другой банк» ;

• При необходимости добавляем сообщение получателю;
• Жмем на кнопку «Перевести» .

Обещали, что будет легко – и не обманули. Не важно, каким банком пользуется второй человек – он точно получит деньги на счет.

Узнали и поделились с вами информацией о том, как вложить деньги в золото.

Есть и альтернативный вариант. Если вы не знаете, карту какого банка предпочитает получатель, можно сделать так:

• Находим «Переводы по номеру…» ;

• Выбираем нужный контакт в списке;
• В открывшемся окне жмем на кнопку «Ссылка» ;

• Указываем сумму и подтверждаем списание средств.

Получателю придет сообщение со ссылкой – при переходе он сможет самостоятельно ввести реквизиты нужной карты, именно туда зачислятся средства. Просто, как все гениальное!

Подробно объяснили, как подключить систему быстрых платежей в Тинькофф – теперь можете смело пользоваться всеми ее преимуществами. Поверьте, это удобно и позволяет экономить деньги. Особенно, если вы часто переводите средства родным, коллегам, друзьям!

Что такое Система быстрых платежей Тинькофф

Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Тинькофф Блэк или Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.

К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.

СБП Тинькофф — как подключить

Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:

1. Через приложение Tinkoff. Перейти во вкладку «Еще», далее в «Настройки» и «Переводы», включить тумблер и нажать на клавишу подключения. Таким же образом СБП можно и отключать, передвинув тумблер в соответствующее положение.
2. Через личный кабинет на сайте. Перейти в «Основные настройки», передвинуть включатель и подтвердить действие разовым паролем.

Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.

Как перевести деньги через СБП Тинькофф

Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.

Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:

1. Авторизоваться в системе и перейти во вкладку «Платежи».
2. Выбрать «Переводы по телефону».
3. Ввести, или выбрать из книги контактов номер получателя.
4. Выбирать банк получателя, указать сколько средств стоит отправить и нажать «Перевести».
5. Подтвердить операцию разовым паролем.

Если перечисление выполняют через личный кабинет интернет-банка, алгоритм перечисления примерно тот же. Нужный сервис находится во вкладке переводов «по номеру телефона».

СБП – что это такое

Системой быстрых платежей (СБП) называют специальный сервис, позволяющий обычным пользователям (физлицам) мгновенно и надежно переводить деньги по номеру телефона (как на свои счета, так и на счета других лиц).

При этом нет разницы, в каких банках обслуживаются отправитель или получатель.

Единственное условие для осуществления перевода – банковская организация должна быть официальным участником СБП.

Услугой можно пользоваться круглосуточно, в любой день, независимо от праздников и выходных.

Разработали систему быстрых платежей Центральный Банк России и Национальная система платежных карт. СБП начала работать в начале 2019 года.

Проект имеет национальное значение и призван повысить качество платежных услуг, снизить их стоимость для жителей, а также развивать здоровую конкуренцию на банковском рынке.

Как подключиться в СБП (инструкция)

Чтобы воспользоваться услугой следует войти в мобильное приложение финучреждения, участвующего в СБП, с мобильного телефона, с планшета или ПК.

Банковские организации сами решают, предоставлять ли услугу клиенту по умолчанию, или клиент должен сам активировать сервис.

Чтобы получить доступ к услуге в Сбербанке, ее нужно активировать. Для этого следует совершить такие действия:

• Авторизуйтесь в мобильном приложении банковской организации.
• Выберите «Профиль» или три точки в правом углу в верху.
• Зайдите в раздел «Все настройки».

• «Система быстрых платежей» находится в разделе «Другие» (цветная иконка из трех треугольников).
• Далее нужно согласиться с обработкой и передачей персональных данных (поставить галку в окне).
• Нажмите «Подключить».

После этого можно активировать входящие переводы, чтобы не только отправлять деньги, но и получать их на свой счет через систему быстрых платежей.

Клиенты Тинькофф банка тоже должны самостоятельно активировать услугу. Для ее активации:

• Зайдите в мобильное приложение, выберите раздел «Еще».

• Перейдите в «Настройки», немного прокрутив страницу вниз.
• Зайдите в раздел «Контакты и переводы».
• Передвиньте тумблер в «Системе быстрых платежей» вправо.
• Нажмите «Подключить».
• Далее нужно будет ввести одноразовый код, который придет в сообщении на мобильный телефон.

Схема подключения услуги в личном кабинете на сайте банка Тинькофф:

1. Раздел «Настройки».
2. Раздел «Основные настройки».
3. Включаем тумблер «СБП».
4. Подтверждаем действия одноразовым кодом из СМС.

Как пользоваться системой (отправка денег)

Для отправки денег со счета Сбербанка пользователю, являющемуся клиентом банка-участника Системы быстрых платежей, нужно совершить следующие действия:

• Авторизуемся в мобильном приложении банковской организации.
• Выбираем «Платежи».
• Переходим на «Другие сервисы».
• Нажимаем «Перевод по Системе быстрых платежей».
• Указываем телефон получателя.
• Выбираем финансовое учреждение, в которое будут отправлены деньги.
• Вводим сумму.
• Проверяем данные, изучаем информацию о банковской комиссии и подтверждаем перевод.

Чтобы быстро отправить деньги в приложении Тинькофф банка, совершаем следующие действия:

• Авторизуемся в приложении.
• Выбираем раздел «Платежи».
• Проходим путем – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
• Вводим телефон получателя (вручную или выбираем из телефонной книжки мобильного устройства).
• Выбираем банковскую организацию получателя (нажимаем на строчку «В другой банк»).
• Указываем сумму перевода.
• Нажимаем «Перевести».

Лимиты (минимальная и максимальная сумма)

Лимиты услуги можно найти на официальном сайте СБП, который находится по адресу – https://sbp.nspk.ru/.

Согласно размещенной информации, без комиссии в течение месяца можно перевести не более 100 тыс. руб.

При превышении лимита, комиссия составляет до 0,5% переведенной суммы (не более 1 500 руб.)

Размер перевода не может превышать 600 тыс. руб.

Банки, участвующие в СБП, устанавливают свои лимиты минимальных и максимальных сумм, переводимых через СБП сумм, и начисляют свои комиссии.

• сумма одной транзакции – от 10 до 50 тыс. руб.;
• максимальная сумма в течение суток – 50 тыс. руб.;
• переводы до 100 тыс. руб. в месяц – бесплатны;
• при превышении этой лимитов взимается комиссия – 0,5% суммы (максимум 1 500 руб.).

Внутрибанковские переводы (включая переводы между регионами) производятся бесплатно (до 50 тыс. руб. в месяц).

Лимиты в Тинькофф банке:

• максимальная сумма одного перевода – 150 тыс. руб.;
• максимальное количество переводов в сутки – 20 переводов;
• максимальная сумма переводов в месяц – 1,5 млн руб.

Банки-участники системы быстрых платежей (список банков)

Кроме рассмотренных нами банков, в список участников СПБ входит еще более 200 российских банковских организаций.

Точный перечень банков–участников можно увидеть на сайте системы в разделе «Банки-участники».

Среди участников – все крупные игроки банковского рынка страны, и небольшие региональные банки.

Как отключиться от СБП

Чтобы отключить услугу СБП в Сбербанке, следует предпринять такие действия:

• Авторизуйтесь в мобильном приложении.
• Выберите «Профиль» – «Настройки».
• В разделе «Другие» нажмите «СПБ».

Возможно отдельное отключение Входящих и Исходящих переводов.

Если вы хотите отключить услугу в Тинькофф нужно сделать следующее:

• Авторизуйтесь в мобильном приложении.
• Пройдите путем – «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
• Выключите тумблер «Система быстрых платежей» (переведите его влево).
• Нажмите «Отключить».
• Подтвердите действия кодом из сообщения на мобильный телефон.

Стоит ли подключать Систему быстрых платежей и что она дает

Подключать Систему быстрых платежей, безусловно, стоит.

СБП дает клиентам следующие преимущества:

1. Деньги поступают на счет мгновенно. До появления системы переводы из одного банка в другой шли достаточно долго. Система позволила осуществлять их моментально. Причем система работает круглосуточно, в любое время, без выходных и праздничных дней.
2. Пользоваться системой просто. Чтобы отправить деньги получателю, достаточно знать название его банка и номер мобильного телефона.
3. Невысокая комиссия при переводах. Если не превышать установленные лимиты, комиссия не взимается вообще.
4. Возможность проводить оплату с использованием QR-кода. Сначала код сканируется смартфоном, а затем операция подтверждается. Деньги списываются со счета моментально.

Это на сегодня все.

Расскажите в комментариях, используете ли вы СБП при переводах. Поделитесь информацией с друзьями в социальных сетях. Поставьте статье оценку. Подпишитесь на обновления блога.

Переводы в другие страны

Тинькофф позволяет своим клиентам переводить деньги по СБП не только на карты российских банков, но и на карточки иностранных финансовых организаций. Что особо актуально после того, как Виза и Мастеркард ушли с российского рынка в марте 2022 года.

• Армения;
• Киргизия;
• Таджикистан;
• Узбекистан.

При совершении такой операции выполняется конвертация по курсу банка на данный момент. Вы отправляете рубли, а получатель в другой стране получает валюту.

Если нужно перевести деньги по СБП на карту Сбербанка

Больше всего вопросов возникают у клиентов Тинькофф, которые хотят через СБП отправить деньги на карту Сбербанка. Сама операция проводится стандартным образом, но при ее проведении клиент может заметить, что за услугу берется комиссия (а некоторые и вовсе не замечают).

Дело в том, что Сбербанк обязывает клиентов самостоятельно подключаться к Системе быстрых платежей и на входящие, и на исходящие переводы. Если держатель карты, на которую вы отправляете деньги, не подключился сам через банкинг к СБП, с клиента Тинькофф будет взята комиссия согласно тарифам. Например, по карте Блэк это 1,5%, минимально 30 рублей, если выделенный месячный лимит в другие банки по номеру карты превысил (20000 рублей).

Частые вопросы

Можно ли перевести через СБП со Сбербанка на Тинькофф?

Можно, если клиент Сбербанка предварительно подключил возможность переводов по Системе быстрых платежей. Это делается в системе Сбербанк Онлайн в настройках профиля. Если СБП не подключена, перевод пройдет, но будет взята комиссия.

Как оплачивать товары в Тинькофф по СБП?

На кассе продавца есть QR-код. Клиенту Тинькофф нужно открыть мобильное приложение банка, зайти в раздел платежей. В верхнем правом углу располагается сканер QR-кода. Открываете его, сканируете код продавца, вводите сумму и подтверждаете операцию.

Начисляется ли кэшбэк при оплате покупок через СБП?

Нет, в этом случае покупка оплачивается переводом, поэтому кэшбэк не предусмотрен. Если нужен кэшбэк, оплачивайте покупку стандартно картой.

Источники:

1. Википедия: Система быстрых платежей.
2. Тинькофф: Переводы по номеру телефона.

Комментарии: 0