Как подать заявление на возврат налога в 2021 году: Пошаговое руководство

Если вы переплатили налоги в 2021 году, вы можете вернуть лишнюю сумму с помощью структурированного процесса. Следуйте этим четким шагам, чтобы получить возврат эффективно и без задержек.

Шаг 1. Убедитесь, что вы подали все необходимые формы за 2021 год, включая все вычеты и кредиты, на которые вы имеете право. Без них ваше заявление может быть отложено или отклонено.

Шаг 2: Соберите всю подтверждающую документацию. К ним относятся декларации о доходах, предыдущие налоговые декларации, а также любые записи о платежах или удержаниях, произведенных в течение года. Чем четче вы представите документы, тем быстрее они будут обработаны.

Шаг 3: Определите, на какой вид вычета или кредита вы имеете право. Вы можете претендовать на определенные вычеты, которые уменьшают ваш налогооблагаемый доход, например, на медицинские расходы, налоги на недвижимость или другие приемлемые расходы, понесенные в течение года.

Шаг 4: Подайте заявление через указанный правительственный портал или воспользуйтесь услугами профессионалов, если вам требуется помощь в заполнении форм. Убедитесь, что вы ввели правильные идентификационные номера налогоплательщиков и информацию о счете, чтобы избежать ошибок.

Шаг 5: Отслеживайте статус вашего заявления. Вы можете отслеживать ход рассмотрения заявки на официальном сайте или связаться со службой поддержки, если возникнут какие-либо проблемы. Будьте готовы предоставить дополнительные документы, если их попросят.

Определите свое право на возврат в 2021 году

Чтобы определить свое право на возврат денег в 2021 году, вам необходимо оценить свои доходы, вычеты и кредиты. Проверьте источники дохода и выясните, не было ли удержано слишком много налогов в течение года. Если ваш налогооблагаемый доход оказался ниже, чем ожидалось, вы сможете вернуть часть переплаченной суммы.

Доход и удержание

Если ваш работодатель удержал больше требуемой суммы налога, у вас может быть право на возврат излишка. Сравните сумму, которую вы заработали, с суммой удержаний, чтобы понять, положена ли вам выплата. У тех, кто сменил место работы, остался без работы или работал неполный рабочий день, разница может быть больше, и они могут претендовать на возмещение. Чтобы проверить это, сохраняйте все платежные ведомости, формы и записи.

Вычеты и кредиты

Еще один важный фактор — понимание вычетов, таких как стандартные или детализированные вычеты. Если вы претендуете на кредиты, такие как налоговый вычет по заработанному доходу или по налогу на детей, они могут еще больше уменьшить ваши обязательства или увеличить сумму, подлежащую возврату. Убедитесь, что все вычеты и кредиты, на которые вы имеете право, применены правильно.

Соберите необходимые документы для подачи заявления на возврат в 2021 году

Чтобы процесс получения возврата за 2021 налоговый год прошел гладко, соберите все необходимые документы до начала процесса подачи. К ним относятся документы, подтверждающие доход, вычеты и любые кредиты, применимые к вашей ситуации.

Документы, необходимые для подтверждения дохода

• Формы W-2 от вашего работодателя, в которых подробно указаны ваши общие доходы и удержанные налоги.
• Формы 1099 о доходах фрилансеров или самозанятых, в которых подробно указаны выплаты, полученные из различных источников.
• Другие документы о доходах, например, о доходах от сдачи в аренду, выписки о процентах или отчеты о дивидендах.

Документы о вычетах и кредитах

• Квитанции или записи о вычитаемых расходах, таких как медицинские расходы, благотворительные пожертвования и расходы на образование.
• Формы, относящиеся к вычетам по заработанному доходу, налоговым вычетам на детей или любым другим налоговым льготам, на которые вы имеете право.
• Выписки о взносах на пенсионный счет, если это применимо.

Заблаговременный сбор всех необходимых документов позволит вам не упустить ни одного потенциального возврата. Перепроверьте информацию, чтобы избежать задержек или осложнений в процессе.

Выберите правильную форму для вашей ситуации

Чтобы обеспечить точную подачу декларации, очень важно выбрать правильную форму, исходя из вашего финансового положения на 2021 год. Следующие формы обычно используются для различных случаев подачи документов:

1. Форма 1040

Это наиболее распространенная форма для лиц, подающих стандартную декларацию. Если у вас простой доход, и вам не нужно детализировать вычеты или требовать обширных кредитов, используйте форму 1040. В ней есть разделы, посвященные различным вычетам, освобождениям от налогов и льготам.

2. Форма 1040-SR

Если вам 65 лет или больше, эта версия формы 1040 может оказаться более подходящей. Она имеет более крупный текст и разработана с учетом интересов пожилых налогоплательщиков, но функционирует так же, как и обычная форма 1040. Выбирайте эту форму, если вы имеете право на льготу для пожилых людей и у вас нет сложных требований к заполнению.

3. Форма 1040-NR

Для иностранцев-нерезидентов требуется форма 1040-NR. Эта форма предназначена для лиц, которые не являются гражданами, но получили доход в США в течение 2021 года и должны отчитаться о нем. В зависимости от ситуации вы можете претендовать на определенные вычеты или льготы, например, на зачет уплаченного иностранного налога.

4. Форма 8862: Информация для заявления определенных вычетов после отказа в их предоставлении

Если вы претендуете на определенные вычеты, такие как Earned Income Credit (EIC) или Child Tax Credit, и в прошлом вам было отказано в их предоставлении, вам нужно будет подать форму 8862, чтобы подтвердить свое право на них.

5. Форма 8889: Сберегательные медицинские счета

Если вы сделали взнос на накопительный медицинский счет (HSA) или производите вычеты, связанные с медицинскими расходами, вам необходимо заполнить форму 8889. Эта форма позволяет вам сообщать о взносах, распределениях и вычетах, связанных с вашим HSA.

Выбор правильной формы не только упрощает процесс, но и гарантирует, что вы правильно применяете вычеты и кредиты, которые могут уменьшить ваши обязательства или увеличить потенциал для получения вознаграждения, например, налоговый вычет на детей или вычеты на медицинские расходы. Изучите инструкции к каждой форме, чтобы убедиться, что все необходимые данные заполнены правильно с учетом вашего статуса налогоплательщика и финансовой деятельности в 2021 году.

Подайте декларацию онлайн или на бумаге

Если вы хотите получить возмещение в текущем году, подача декларации через Интернет — самый быстрый и эффективный вариант. IRS быстрее обрабатывает поданные в электронном виде декларации, что позволяет вам получить возмещение гораздо раньше, чем при подаче в бумажном виде. Подача декларации через Интернет также сводит к минимуму количество ошибок, поскольку большинство систем электронной подачи автоматически проверяют их на наличие типичных ошибок. Этот метод также позволяет быстрее получать информацию о статусе вашей декларации.

Онлайн-подача

Использование онлайн-платформы позволяет заполнить декларацию с помощью пошаговых инструкций, что гарантирует, что вы не упустите какие-либо вычеты или кредиты. Многие онлайн-инструменты предлагают бесплатную подачу декларации, если ваш доход ниже определенного порога. Эти системы также предоставляют доступ к различным налоговым вычетам, включая стандартные и детализированные вычеты, что позволяет максимально увеличить потенциальный размер возмещения.

Если вы имеете право на какие-либо награды или другие финансовые льготы, онлайн-платформы обычно позволяют заявить об этих льготах с минимальными хлопотами. Подача документов в электронном виде особенно полезна для тех, кто хочет подать заявку на такие кредиты, как кредит на заработанный доход или детский налоговый кредит, поскольку они могут ускорить процесс получения вашей декларации.

Подача документов на бумажном носителе

Для подачи документов по почте необходимо отправить заполненные формы по соответствующему адресу. Этот способ более медленный, и вам придется убедиться в том, что ваши документы заполнены точно и правильно подписаны. Бумажный способ также повышает вероятность задержек, особенно если Налоговому управлению придется вручную проверять ваши документы. Бумажные документы обычно обрабатываются дольше, что может означать более длительное ожидание возмещения.

Однако если вы предпочитаете традиционные методы или подаете сложную декларацию с различными формами и таблицами, отправка декларации по почте может оказаться более целесообразной. Только не забудьте проверить правильность заполнения всех документов, чтобы избежать проблем с обработкой, которые могут задержать ваше возмещение.

Отслеживайте статус вашего возмещения после подачи заявки

После того как вы подали заявление на налоговый вычет или вознаграждение, важно следить за его ходом. Проверьте статус вашей заявки через официальную платформу местных властей. Большинство юрисдикций предоставляют онлайн-портал, где вы можете увидеть, обрабатывается ли ваш запрос, одобрен ли он или требуется дополнительная информация. Во многих случаях на платформе можно узнать примерную дату, когда ожидается поступление средств.

Используйте свой референс-номер

После подачи заявки вы должны получить контрольный номер. Используйте этот номер на официальном сайте или в приложении для отслеживания ходатайства. Это самый надежный способ получать информацию о вашей заявке в режиме реального времени. Не забудьте сохранить номер для дальнейшего использования.

Регулярно проверяйте наличие обновлений

Рекомендуется проверять наличие обновлений не реже одного раза в неделю. Задержки могут происходить по разным причинам, включая время ручной обработки или отсутствие документов. Если вы заметили проблему, вы можете решить ее, предоставив дополнительные сведения или разъяснения по требованию властей.

Решение распространенных проблем, которые могут задержать возврат средств

Чтобы процесс прошел гладко и избежать задержек, проверьте свои личные данные и предоставленную информацию. Неправильно заполненные формы — частая причина задержек. Перед подачей документов дважды сверьте имена, номера социального страхования и адреса с официальными документами.

Неправильные или отсутствующие документы

Отсутствующие или неточные подтверждающие документы могут задержать обработку вашей декларации. Убедитесь, что у вас есть все соответствующие квитанции, выписки и записи, подтверждающие вычеты или кредиты, на которые вы претендуете. Если вы претендуете на такие вычеты, как проценты по ипотеке, проценты по студенческим кредитам или медицинские расходы, предоставьте точные цифры и официальные документы.

Расхождения в заявленных доходах

Убедитесь, что указанные вами данные о доходах соответствуют формам, которые вы получили от работодателей, подрядчиков или финансовых учреждений. Несоответствие между заявленным вами доходом и записями, поданными этими организациями, может привести к началу проверки или задержке обработки. Налоговому управлению может потребоваться дополнительная проверка, что приведет к задержке в получении возможного вознаграждения.

Ошибки в статусе подачи документов: Убедитесь, что ваш статус подачи документов указан точно. Неправильный статус может привести к снижению или неправильной сумме возмещения. Внимательно изучите рекомендации IRS и выберите тот статус, который лучше всего соответствует вашей ситуации.

Непогашенные долги или обязательства: если вы задолжали по налогам, алиментам или федеральным займам, эти обязательства могут быть вычтены из суммы возврата. Убедитесь, что ваши платежи в полном порядке, прежде чем подавать декларацию, чтобы избежать любых сюрпризов.

Задержки в обработке возврата: В пиковые периоды подачи документов, например в начале года, объем возвратов увеличивается, что может привести к замедлению обработки. Подача документов как можно раньше, использование электронной подачи и выбор прямого депозита могут ускорить процесс, но будьте готовы к тому, что в напряженные месяцы время ожидания может быть больше, чем обычно.

Избегая этих распространенных ошибок и обеспечивая точность и полноту информации, вы можете увеличить шансы на то, что ваши деньги будут возвращены вам без задержек.